春风送暖，守护同行。在春暖花开之际，一场以“擦亮双眼识风险·理性投资护财富”为主题的3·15投资者教育专场活动在北京顺利举办。作为“走进大业信托”系列活动的首站，这场活动紧扣金融消费者权益保护核心，通过案例解析、游戏互动等形式，向投资者普及财富知识、揭示投资陷阱、引导理性决策，以专业力量守护投资者财产安全与合法权益。

这是大业信托持续打造有深度、有温度、有实效的投教服务体系的一个重要举措，更是积极响应行业高质量发展要求、践行金融为民初心、勇担社会责任、筑牢消保之基的一次生动实践。

“作为一家始终秉持‘受人之托，代人理财’理念的信托机构，大业信托将投资者权益保护视为公司发展的根基与使命。”大业信托党委书记杨光强调，在当前金融市场日益复杂、产品结构日趋多元的背景下，帮助客户树立正确的投资观念、识别潜在风险，是信托公司责无旁贷的责任。

制度筑基 织密消保合规防护网

金融消费者权益保护，制度是根本，合规是底线。作为扎根信托领域的专业金融机构，大业信托将消保工作融入经营管理全流程，持续完善制度体系，优化工作机制，为金融消费者权益保护筑牢制度根基。

在完善消保机制方面，大业信托紧扣金融消费者适当性管理最新要求，修订《客户身份识别及合格投资者认定管理办法》等六项制度，从源头规范客户评估、产品销售等关键环节。在投资者适当性管理方面，健全适当性管理制度，建立产品分类分级制度，通过财富APP实现适当性管理系统管控，确保“将合适的产品卖给合适的投资人”；同时，开展合格投资者资质全面排查，通过延伸核查、交叉核查等方式从严认定。数据显示，自2025年4月收紧审核标准以来，大业信托合格投资者资质认证材料合格率已接近100%。

在销售行为可回溯管理方面，大业信托严格落实销售行为录音录像（双录）工作，明确未完成双录不予认购、双录不合格限期整改、双录造假依规处罚等刚性要求，从流程上防范违规销售、误导销售行为。

在合作机构管理方面，大业信托将消保工作要求纳入合作机构管理制度，实施名单制管理，对代理销售机构开展持续跟踪评价，对违反消保要求的合作机构，予以清退并列入合作机构黑名单，情节严重的依规予以处罚。

此外，大业信托还建立健全产品和服务信息披露机制，实现售前、售中、售后全流程关键信息披露。数据显示，2025年，大业信托通过季报、月报等渠道累计发布产品处置信息128期，组织线上沟通43场次，召开不良项目处置信息集中沟通会议12期，以透明化披露保障消费者知情权。

精准宣教 筑牢理性投资防火墙

2026年政府工作报告将“着力建设强大国内市场”作为2026年工作任务之首，其中特别强调要“加强消费者权益保护”，足见消保工作的重要性。

金融知识普及是加强金融消费者权益保护、提升投资者风险防范能力的关键一环。

近年来，大业信托将投资者教育与金融知识宣传作为消保工作的重要抓手，构建集中及常态化教育宣传体系，持续提升金融消费者素养，树立理性投资理念。

在集中宣传方面，大业信托以“315”金融消费者权益日、国家安全教育日、金融教育宣传周等重要时点为契机，围绕非法金融诈骗、金融产品认购、理性维权等核心内容开展系列活动，2025年各类活动累计触达客户超2000人次。

在常态化教育方面，大业信托在办公场所持续设立金融知识宣传教育区，张贴宣教海报、摆放宣传手册，方便客户查阅学习；在公司官网、官方微信公众号开设金融知识宣传教育专栏，不定期更新消保资讯，不定期发布“以案说险”等内容，开展线上常态化金融知识宣传。

从关键节点集中发力到日常场景润物无声，大业信托把投资者权益保护落到实处、做进深处，以专业与温度守护百姓财富。

多元发力 提升纠纷化解服务质效

畅通的投诉渠道、高效的纠纷化解机制，是保障金融消费者合法权益的最后一道防线。2025年新修订的《信托公司管理办法》明确要求，信托公司应当建立投诉处理机制，妥善处理纠纷，主动应对负面舆情并做好沟通，切实加强委托人和受益人权益保护。

大业信托始终坚持以客户为中心，不断完善投诉处理工作制度，优化纠纷化解流程，开设投诉建议专栏、设置投诉信箱，确保投诉渠道通畅便捷；对收到的投诉按渠道、原因、区域分类梳理，建立客户专属档案，详细记录诉求及处置结果，针对信托项目延期兑付、产品营销等重点投诉问题，开展溯源治理，推动问题从根源上解决。

2025年，大业信托收到的客户投诉均办结完成，投诉纠纷数量较2024年持续下降。同时，大业信托还积极落实“部门负责人—财富总监—公司领导”三层级接待机制，2025年通过该机制有效缓解了客户的情绪，解决了客户的合理诉求。

消保护航，步履不停。作为金融市场的重要参与者，大业信托将继续紧跟国家政策导向，聚焦客户真实需求，持续完善消保体制机制、强化金融知识宣教、优化纠纷化解能力，以更专业的服务、更扎实的举措，为金融消费者权益保护筑牢坚实屏障，书写守护民生的高质量发展新篇章。